Uma das maneiras mais simples de reprimir crime organizado e lavagem de dinheiro, a maioria dos policiais ou agentes do FBI lhe dirão, é tornar mais difícil para os bandidos criarem as chamadas empresas de fachada. Essas empresas – normalmente instaladas em um paraíso no exterior pelo advogado ou bandido do bandido – são projetadas para ocultar a identidade de seus verdadeiros proprietários e permitir que as pessoas movam dinheiro ao redor do mundo sem que ele seja rastreado até eles.
Assim, quando armas, drogas ou seres humanos são traficados, ou um político aceita suborno, ou uma empresa realiza um golpe fiscal ou esquema Ponzi ou bomba e despejo fraude de ações, você pode estar praticamente certo de que uma empresa de fachada foi usada para mover o dinheiro sujo e cobrir o rastro. De acordo com Dennis Lormel, o primeiro chefe da Seção de Operações de Financiamento do Terrorismo do FBI e veterano aposentado de 28 anos do Bureau, “Terroristas, grupos do crime organizado e estados párias precisam de acesso ao sistema bancário internacional. '
Meu história na edição de dezembro da AORT relata as atividades de um criador particularmente prolífico de empresas de fachada, Mossack Fonseca, um escritório de advocacia com operações em dezenas de países ao redor do mundo que montou empresas usadas por uma surpreendente variedade de lavadores de dinheiro, oligarcas de negócios e comparsas de alguns dos os piores ditadores do mundo.
Quando você ouve o termo 'paraíso offshore', você tende a pensar em lugares como o Panamá, onde a Mossack Fonseca está sediada, ou as Bahamas, as Ilhas Virgens Britânicas ou a Suíça. Mas, como relatei na matéria, os Estados Unidos são o segundo país mais fácil, depois do Quênia, para estabelecer uma empresa de fachada anônima, de acordo com um grupo de DC chamado Global Financial Integrity. É provavelmente por isso que a Mossack Fonseca cria tantas empresas de fachada nos EUA, especificamente na Flórida, Wyoming e Nevada, onde trabalha com escritórios locais intimamente afiliados.
Um recente relatório pelo grupo Global Witness documentou dezenas de golpes e crimes realizados com empresas de fachada americanas, desde fraudes maciças no Medicare por um sindicato do crime armênio-americano até lavagem de dinheiro pelo cartel de drogas Los Zetas do México (que usou parte dos fundos lavados para comprar cavalos de corrida , incluindo um chamado 'Number One Cartel', que ganhou milhões de dólares na pista).
O senador Carl Levin, de Michigan, que está se aposentando no ano que vem, há muito tenta aprovar uma legislação que dificultaria a incorporação de empresas anônimas nos EUA. Ele tinha apoiar de grupos como a Ordem Fraterna de Polícia, a Sociedade de Antigos Agentes Especiais do FBI e vários órgãos de vigilância financeira, mas seus esforços não levaram a lugar algum. Isso ocorreu em grande parte devido à oposição de legisladores desses estados que arrecadam receitas especialmente grandes por meio da incorporação de empresas, especialmente Delaware e Nevada.
Se eu fosse um verdadeiro trapaceiro ou bagman, especialistas com quem conversei aconselharam, eu 'camaria' minha rede de lavagem de dinheiro montando uma empresa em um paraíso e subsidiárias em outro lugar.
Mas quão fácil é estabelecer uma entidade fictícia de propriedade anônima nos Estados Unidos que poderia ser usada para canalizar dinheiro no exterior para evadir impostos ou financiar terrorismo ou crime? Resolvi ver por mim mesmo.
Se eu fosse um verdadeiro trapaceiro ou bagman, especialistas com quem conversei aconselharam, eu 'camaria' minha rede de lavagem de dinheiro montando uma empresa em um paraíso e subsidiárias em outro lugar. Comecei em Delaware, onde regras de segurança são tão rígidas como em qualquer lugar do mundo. Minha escolha inicial como agente registrado - a empresa que arquiva a documentação necessária, cobra taxas a serem pagas ao estado e às vezes nomeia diretores 'indicados' - foi a CT em 1209 Orange Street, em Wilmington. Esse é o endereço listado para mais de 200.000 empresas, de gigantes corporativos como Google, Coca-Cola e General Motors a incontáveis veículos anônimos como o que eu planejava criar.
A CT era um pouco cara, então fui com a Agents and Corporations, Inc., que também tem sede na Orange Street. O presidente da empresa, John Williams, fala sobre por que Delaware é um ótimo lugar para empresas se incorporarem em um vídeo no site da empresa . 'Quando você é um executivo ou diretor, muitos outros estados impõem responsabilidade sobre você por tomar decisões erradas, enquanto em Delaware você está protegido pela Delaware Business Judgment Rule', diz ele. 'O que isso faz é fornecer um escudo para você... para que você possa correr riscos sem a ameaça de ações judiciais de acionistas desses riscos comerciais serem uma decisão ruim.'
Claro, não havia necessidade de ir a Delaware para formar minha empresa. Todo o processo pode ser feito em 15 minutos online ou – como fiz, em 28 de outubro – por telefone. Custou US$ 292. Eu tive que fornecer o nome de uma pessoa de contato – em um cenário da vida real, isso teria sido um advogado e, portanto, eu estaria protegido pelo privilégio advogado-cliente, ou um mensageiro confiável – mas para os propósitos desta história eu só queria manter meu nome escondido, então eu tinha um amigo em Washington para servir de fachada. (O nome dela também não aparece em nenhum registro público, mas é mantido internamente por Agents and Corporations, Inc.) No dia seguinte, ela recebeu os documentos de constituição da minha empresa - MCSE, acrônimo para Medellín Cartel Successor Entity - que já estava em funcionamento e correndo.
Planejei montar uma subsidiária da MCSE em Nevada, que também tem regras incrivelmente frouxas sobre incorporações de empresas e que se autodenomina a 'Desconsciente do Ocidente .' De acordo com a lei estadual, você precisa identificar seu agente registrado local e um 'gerente' da empresa ao estabelecer um shell, mas eles não precisam divulgar nada sobre a propriedade, a menos que sejam obrigados por um tribunal ou aplicação da lei, e mesmo assim pode levar muito tempo. Além disso, o 'gerente' não precisa ser um ser humano, mas pode ser outra empresa anônima localizada em um refúgio de sigilo diferente.
Eu poderia ter criado a subsidiária por telefone, mas estava voando para Las Vegas de qualquer maneira (a Mossack Fonseca cria empresas de fachada por meio de uma empresa afiliada lá), então decidi fazê-lo pessoalmente. Na manhã de 3 de novembro, saí do New York–New York Hotel & Casino na Las Vegas Strip para encontrar Fe McGuffey, do Corporate Services Group (CSG), que selecionei aleatoriamente de um lista de agentes registrados no site do Secretário de Estado de Nevada. Ela me assegurou por e-mail que, embora eu controlasse a empresa, meu nome não apareceria em nenhum registro publicamente pesquisável.
O CSG está localizado em 723 S. Casino Center Blvd, em uma área ocupada por escritórios de fianças e lojas de bebidas. Mas o nome na frente de seu modesto prédio de estuque de dois andares, que tem um quintal com algumas palmeiras pequenas, circundado por uma cerca de arame, era Hilbrecht & Associados .
Depois de me escoltar até seu pequeno escritório, McGuffey, uma asiática baixa, robusta e de meia-idade que trabalhou anteriormente para a Marinha em programas de guerra biológica, me explicou que a CSG é uma das cinco incorporadoras corporativas que operam no endereço. Eles são todos de propriedade do chefe dela – que, eu descobri posteriormente, é um ex-senador estadual, Norman Ty Hilbrecht. Cada um dos cinco incorporadores tinha propósitos diferentes, disse-me McGuffey. Por exemplo, um estabelece LLCs no vizinho Wyoming, enquanto outro registra empresas para clientes estrangeiros. McGuffey nunca me disse em que a Nevada Incorporating Company - que ela escolheu para registrar minha empresa - se especializou, mas ela disse que era sua favorita das cinco.
Com a Seabasstian Consulting e a MCSE, eu estava posicionado para entrar no negócio como traficante de drogas ou traficante de armas ou mensageiro de um ditador.
Levamos cerca de uma hora para preencher a papelada. Então enviamos duas páginas por e-mail para minha amiga em Washington para ela assinar e devolver. 'Você não está se escondendo da lei, está?' McGuffey disse com uma risada depois que eu pedi, mais ou menos pela décima vez, a confirmação de que meu nome não apareceria em nenhum lugar nos registros da empresa de fachada.
'Não, é apenas uma questão de privacidade,' eu respondi. 'É uma longa história.' Ela não pediu detalhes e eu logo estava fora da porta.
Dois dias depois, verifiquei o site do Secretário de Estado de Nevada e fiquei satisfeito ao ver que Consultoria Seabasstian, LLC , nomeado em homenagem ao peixe-lutador-siamês de estimação de minha filha, era agora um empresa de concha legítima , operando a partir do endereço do CSG e gerenciado pelo MCSE, o shell de Delaware. Tudo isso foi realizado em menos de uma semana e por menos de US$ 1.000.
Com a Seabasstian Consulting e a MCSE, eu estava posicionado para entrar no negócio como traficante de drogas ou traficante de armas ou mensageiro de um ditador. Mas Heather Lowe, chefe de Integridade Financeira Global, me disse que eu provavelmente gostaria de criar várias subsidiárias no exterior para colocar algumas camadas extras entre mim e minhas empresas de fachada americanas. Depois disso, eu poderia abrir uma conta bancária estrangeira que seria muito difícil de ser rastreada pelo IRS ou pela aplicação da lei internacional. 'Talvez você precise olhar um pouco, mas poderá encontrar um banqueiro estrangeiro que abriria uma conta para você', disse ela.
As possibilidades eram virtualmente infinitas, e eu poderia fazer tudo sem me afastar muito de casa. Eu poderia, por exemplo, montar uma subsidiária da Seabasstian Consulting em Nevis, a ilha caribenha que fornece 'sigilo total' para proprietários de empresas, de acordo com uma empresa norte-americana chamada Corporação Offshore (que ajuda os clientes a montar conchas online ou em seus escritórios em Santa Clarita, Califórnia ou Coral Springs, Flórida). O shell Nevis poderia então ser usado para criar outra empresa fictícia, digamos, na Libéria, que pode ser um estado falido atualmente sendo devastado pelo ebola mas tem um sistema altamente eficiente e pouco regulamentado registro corporativo que opera em Viena, Virgínia, nos subúrbios de DC.
Mas se eu realmente quisesse canalizar secretamente meu dinheiro para o exterior, eu marcaria um encontro com a Mossack Fonseca e voaria até a Cidade do Panamá. Custaria um pouco mais, mas por que lidar com concorrentes de segunda categoria quando eu poderia ir direto para o topo da raquete internacional de incorporação de empresas de fachada?
Ken Silverstein é um repórter investigativo do Intercept.